合规边界
只输出信息摘要、数据对比、风险提示、历史趋势。
不提供交易指令、估值目标、研究评级或个性化投资建议。
CSV 上传会在服务端解析，MySQL 只保存结构化数据和摘要，不保存原始 CSV。
建议操作
当前 5 个模块功能均可操作，但来源判断：来源日期待确认，复核未来期数据。4/4 类来源可用，但用户上传 CSV 的最新期晚于检查日；先确认日期后再解读全站数据。
模块运行状态
按当前数据和保存结果判断五个研究模块的可用状态。
5
可操作
0
待复核
0
缺数据
财报 AI 摘要器
可操作输入公司代码，生成收入、现金流、风险变化和管理层表述一致性摘要。
继续复核数据源
宏观经济数据看板
可操作选择 CPI、PCE、失业率、GDP、M2、利率、油价、黄金等指标生成图表。
继续复核数据源
本地优先投资组合分析
可操作导入交易 CSV，计算持仓、成本、收益率、IRR、最大回撤和行业分布。
继续复核数据源
记账 + 订阅管理
可操作导入账单 CSV，自动分类、识别订阅、发现异常支出并生成月报。
继续复核数据源
量化回测/策略研究
可操作配置均线、动量和再平衡规则，输出收益曲线、回撤、胜率和手续费影响。
继续复核数据源
数据来源
SEC EDGAR companyfacts
Apple XBRL company facts in JSON.
打开来源
SEC EDGAR submissions
Apple recent filing metadata in JSON.
打开来源
FRED CSV
Macro and S&P 500 time series downloaded as CSV.
打开来源
用户上传数据
组合和账单由 CSV 上传，服务端解析后仅保存结构化数据和摘要，不保存原始 CSV。
研究工作流
1
选择研究场景
从财报、宏观、组合、账单或回测进入对应工作台。
2
导入或抓取数据
使用公开来源、数据库记录或用户上传文件生成结构化输入。
3
输出可复核结论
聚合趋势、异常、风险提示和历史对比，不给交易指令。